7月20日訊，這些年，金融機(jī)構(gòu)的工作人員使用職務(wù)之便，欺詐客戶資金的案子層出不窮，“蘿卜章”、“飛單”等“意外”事情更是舉目皆是，而在通過興業(yè)銀行與美的集團(tuán)理財(cái)資金不知去向以后，近來，南京銀行也被推至風(fēng)口浪尖之上。

支行女副行長(zhǎng)欺詐上市公司4400萬元

7月14日，新三板掛牌藥品批發(fā)出售公司柯菲平發(fā)布訴訟布告，稱原南京銀行白下高新園區(qū)支行副行長(zhǎng)單某以采購(gòu)信任商品為名欺詐該公司巨額資金。

布告內(nèi)容顯現(xiàn)，2011年9月，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長(zhǎng)單小雨以協(xié)助柯菲平采購(gòu)萬科信任商品為名，從柯菲平公司取得5000萬元，其間2000萬元用于采購(gòu)信任商品，別的3000萬元?jiǎng)t匯入家人賬戶，并用上述金錢償還自個(gè)欠款等，時(shí)期單某還曾偽造3000萬元的信任合同。

過后，柯菲平工作人員發(fā)現(xiàn)異常并報(bào)警，現(xiàn)在一審已判定，二審判定沒有下達(dá)。

南京中院確定，單某使用其作為南京銀行白下高新園區(qū)支行工作人員的身份，以協(xié)助采購(gòu)理財(cái)商品、公司需求“過橋”資金為由騙取柯菲平公司的信任，先后兩次騙得柯菲平公司錢款共計(jì)4400萬元，所得金錢用于償還自個(gè)債款。在其案子中，南京銀行白下支行存在顯著差錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)補(bǔ)償責(zé)任，而其民事責(zé)任則由南京銀行承當(dāng)。

私行交出房屋產(chǎn)權(quán)證 致使客戶金錢兩空

事實(shí)上，上述案子已不是南京銀行首例違規(guī)事情，2016年3月，南京市民王某預(yù)備將手中的二手房進(jìn)行出售，另置辦學(xué)區(qū)房。

在中介的介紹下，王某與買房人湯某達(dá)到生意協(xié)議，并收到 30%的首付款，余下128萬房款雙方約好通過銀行借款的方法支付，隨后，生意雙方在南京銀行向其信貸司理黃某遞交了二手房借款的有關(guān)資料。

為了可以趕快拿到房款，王某在4月初，將房產(chǎn)證交給了黃某，由其處理湯某的二手房按揭借款。然而，在處理完畢一切有關(guān)手續(xù)以后，王某并沒有收到房款，起先，銀行方面以正在處理之中為由，進(jìn)行延遲。而當(dāng)王某再次進(jìn)行敦促時(shí)，銀行方面則宣稱此筆借款不契合條件，并稱兩證以他人取走，但關(guān)于“誰拿走房產(chǎn)證、何時(shí)拿走的”等問題，黃某一向回絕答復(fù)，并表明自個(gè)這么做契合銀行規(guī)定，卻無法出示有關(guān)依據(jù)。

通過多方查詢后，王某發(fā)現(xiàn)，事實(shí)上，就在南京銀行接納該房屋產(chǎn)權(quán)證的同一天，買房人湯某就已將此房產(chǎn)抵押給了第三人。這也就是說，南京銀行軟件大道支行信貸司理黃某是將現(xiàn)已處理過戶卻并未完結(jié)買賣的二手房產(chǎn)權(quán)證私行交出，終究使得“別有意圖購(gòu)房人”有隙可乘，并迅速將房產(chǎn)抵押給第三方，致使房主王某 “房錢兩空”。

成績(jī)下滑 屢次被罰

事實(shí)證明， 2017年南京銀行的確極為不順，依據(jù)一季陳述顯現(xiàn)，該行一季度凈利潤(rùn)增速同比增長(zhǎng)15.8%，營(yíng)業(yè)收入同比負(fù)增長(zhǎng)20.6%，首要受息差收窄和中心收入增速下滑的影響，凈利息收入與手續(xù)費(fèi)收入別離同比負(fù)增長(zhǎng)14.3%、42.0%，該行的同業(yè)財(cái)物環(huán)連年初上升24.9%，相對(duì)應(yīng)的同業(yè)負(fù)債環(huán)比負(fù)增長(zhǎng)27.7%。

成績(jī)下滑還不是最重要的，就在3月21日，南京銀行姑蘇分行因信貸財(cái)物非實(shí)在轉(zhuǎn)移、以貸轉(zhuǎn)存虛增保證金存款，被我國(guó)銀監(jiān)會(huì)姑蘇監(jiān)管分局罰款55萬元。3月30日，南京銀行南通分行更是由于觸及收據(jù)違規(guī)“光榮”登榜。其違規(guī)案由為“處理無實(shí)在交易布景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)”和“逆程序處理收據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)事務(wù)，嚴(yán)峻違反審慎運(yùn)營(yíng)規(guī)矩”。